Cheques sin fondos en Estados Unidos

Ya sea que haya sido acusado de emitir cheques sin fondos en los Estados Unidos o que recibió un «cheque que rebota», estamos en capacidad de ayudarle. 

Nuestros abogados criminalistas en Los Ángeles tienen más de 50 años de experiencia combinada tratando estos asuntos. Llame ahora mismo y solicite una consulta profesional. Después de revisar su caso, podremos decirle cuáles son sus mejores opciones de defensa.

Qué hacer si me dan cheques sin fondos en Los Ángeles o en el resto de California, Estados Unidos

El delito de emitir o usar cheques sin fondos está previsto en el Código Penal 476(a) de California. La ley sanciona a las personas que:

• Escriben y/o entregan un cheque sin respaldo. 
• A pesar de saber de antemano que el cheque no dispone de los fondos suficientes en el banco para ser cobrado.
• Con la clara intención de cometer un fraude.

Si usted fue víctima de esta modalidad de fraude puede intentar una demanda contra la persona que cometió el delito. 

Póngase en contacto con alguno de nuestros abogados expertos en casos de cheques sin fondos en Estados Unidos y le diremos qué hacer. Si tenemos un caso, podemos recuperar su dinero.

¿Cómo se configura el delito de fraude con cheques sin fondos en Estados Unidos?

La elaboración, posesión con fines de uso y el uso de cheques falsos en EE. UU. se considera delito. Este delito se constituye con la sola intención de cometerlo. Por ejemplo:

• Un comprador paga con un cheque un traje y la tienda detecta que no tiene fondos. 
• Una persona intenta cobrar un cheque en un banco o cualquier otro establecimiento a sabiendas de que su cuenta bancaria tiene un sobregiro; o
• Emitir un cheque de una cuenta bancaria que ya ha sido cerrada.  

Si la parte acusadora demuestra la intención del emisor de cometer el fraude de cheques sin fondos, el acusado será condenado.

Sin embargo, elaborar o alterar un cheque con datos falsos no es un delito en sí mismo. Lo que configura el delito es la firma del documento e intentar cobrarlo o pagarlo. De allí deriva realmente la responsabilidad penal.

¿Qué se considera fraude con cheques en California?

Las leyes de California tipifican como delictual en un cheque:

• Falsificarlo en su totalidad.
• Firmar con un nombre inventado o ficticio.
• Alterar o modificar la fecha o la suma original.
• Alterar o modificar el nombre del beneficiario original. 
• Modificar el número de ruta del cheque.
• Elaborar un cheque y falsificar la firma del emisor.
• Escribir un nombre de banco falso en el cheque.

¿Qué otra acción relacionada con cheques que rebotan se considera un delito?

La legislación incluye el uso ilegal de otros instrumentos de pago diferentes a los cheques como delito. Por ejemplo:

• Emitir o intentar cobrar letras de cambio falsas o alteradas.
• Emitir órdenes de pago por escrito firmadas y dirigidas a bancos, empresas o personas naturales.

Delitos relacionados con los cheques sin fondos

Debido al uso de la tecnología digital, este delito aparece asociado con otros con: 

• Delitos informáticos.
• Fraude electrónico.
• Robo de identidad (phishing).
• Hurto mayor.
• Hurto menor.
• Falsificación de documentos y robo de marca (propiedad intelectual).

Elementos de prueba para establecer el delito de fraude con cheques

Para probar este delito, la fiscalía debe demostrar lo siguiente: 

• El acusado elaboró, poseía, usó, intentó emitir o emitió un cheque alterado o falsificado con el propósito de pagar o comprar una deuda, bien o servicio.
• El acusado tenía conocimiento de que el cheque carecía de autenticidad, porque era falso o estaba alterado.
• Al momento de usar el cheque, el acusado tuvo la intención de cometer fraude contra el demandante. 
• El propósito del cheque en posesión del acusado, fue siempre utilizarlo para engañar y defraudar al demandante al hacerlo pasar como auténtico.

Durante el juicio, el fiscal debe descubrir los motivos que tuvo el acusado para ejecutar el delito. Por ejemplo, adquirir una propiedad o pagar una deuda. Podría también determinar si se trata de una conducta reiteradamente delictiva o fue una circunstancia.

¿Cómo se demuestra la intención de defraudar con cheques sin fondos?

Se hace probando que la acción buscaba causar una pérdida, daño o perjuicio a la parte demandante. Bien sea mediante: 

• El usufructo de un bien (auto, casa, servicio) sin la intención de pagar por ello; o 
• El impago de deudas contraídas legalmente con una empresa, agencia del gobierno o persona.

De allí que no hace falta probar si el delito se materializó o no. Es suficiente para castigarlo, tener la intención de cometerlo.

¿Qué otra cosa debe probar la fiscalía?

Debe demostrar que además de elaborar y firmar el cheque, el acusado:

• Tuvo la intención de cobrarlo o entregarlo.
• Presentó o entregó realmente el cheque a la persona que intentaba defraudar; o 
• Llenó y firmó el cheque en presencia del demandante, dejando por sentado implícitamente que se lo entregaría. 

Ejemplo, Jackson pide a Alberto que le pague una deuda y Jackson llena en su presencia el cheque. No hace falta decir que el cheque será entregado, porque la acción está relacionada con la petición. 

¿Cuándo se considera que un cheque fue alterado?

La alteración supone agregar, borrar o cambiar parte de los datos originales del cheque. Por ejemplo, agregar ceros, cambiar un número del monto por otro o el nombre del beneficiario.

¿Cuándo una persona comete el delito de fraude con un cheque?

Basta con que emita el cheque y lo pase a la persona o entidad, asegurando explícita o implícitamente que el cheque tiene fondos para cubrirlo.

¿Cómo se castiga el fraude con cheques sin fondos en California, Estados Unidos?

Las leyes contra el fraude con cheques establecen sanciones, independientemente del resultado de la acción. Ya sea que el acusado haya logrado su propósito de aprovecharse realmente de la víctima o no. 

Puede ser castigado como delito menor o delito mayor (un wobbler), dependiendo de:

• Las circunstancias del hecho punible; 
• Los antecedentes penales del acusado; y
• El monto del cheque.

Si el cheque fue emitido por un monto superior a los $950, será imputado como delito mayor. En cambio, si el monto es inferior a los $950, se castigará como delito menor.

¿Cuáles son las penas por el delito de cheques fraudulentos?

Como delito menor las condenas incluyen: 

• Tiempo en prisión que no podrá exceder a los 12 meses; 
• Pago de multa no mayor de $1.000;
• Ambos castigos (multa y prisión).

Como delito mayor, el acusado puede ser castigado con:  

• Un tiempo en prisión de 16 meses, dos años o tres años, según estime el juez. 
• Una multa que no excederá los $10.000.
• Cárcel y multa de acuerdo con las circunstancias del caso.

El castigo de delito puede incluir también:

• Acciones y castigos de carácter civil.
• Cargos federales.

¿Cuáles son las sanciones previstas en el Código Civil de California?

El Código Civil de California CIV § 1719 prevé además que, sin perjuicio de las sanciones penales, el acusado deberá:

• Pagar/sufragar al beneficiario del cheque la totalidad del dinero por el cual fue emitido:
  • Más un cargo por servicio que no exceda los $25 por el primer cheque con fondos insuficientes. 
  • Dicho monto aumentará a $35 por cada uno de los siguientes cheques sin fondos emitidos.
• Pagar el triple del monto del cheque, si el beneficiario del cheque envía por correo certificado al emisor del cheque una solicitud de pago:
  • Informando estas disposiciones del Código Civil. 
  • El monto del cheque.
  • El monto del cargo por servicio.

Excepciones previstas en la ley para procesar el fraude con cheques como delito mayor o menor

Las únicas dos excepciones para procesar este delito como un wobbler, independientemente del monto del cheque, son cuando:

1. El acusado tiene condenas previas por un delito sexual o un delito violento. En ese caso podría clasificarse como delito menor o mayor.
2. Si el acusado ha recibido una condena previa por robo de identidad se considerará como delito mayor (Proposición 47).

¿Qué cargos federales pueden imponerse por este delito?

El fraude con cheques prevé la imposición de cargos federales más severos. Los castigos por este delito pueden aumentar hasta 30 años de cárcel y multas por sumas de hasta $1 millón. Así lo establece la sección 1344 de la ley federal 18 U.S.C.

Posibles defensas contra una acusación de fraude con cheques 

Al consultar con nuestros abogados de defensa criminal expertos en este tipo de casos, se evaluarán las circunstancias del hecho. El tipo de defensa dependerá del delito imputado y su clasificación puesto que es un wobbler.

El fin de la defensa será hacer que el juez desestime los cargos. En última instancia, si esto no es posible por las pruebas en contra, lograr que se considere un delito menor. 

Las estrategias de defensa más comunes en estos casos son:

• El acusado nunca tuvo la intención de cometer un fraude con cheques.
• El acusado fue acusado falsamente o identificado de manera errónea por la policía / demandante. 
• El acusado tenía autorización para modificar el cheque.
• El cheque es auténtico.
• No existe suficiente evidencia para probar el delito y condenar al acusado.
• Al momento del arresto, la policía violó los derechos del cliente. 

Elementos para probar que no cometió un delito con cheques

Hay varias pruebas que pueden ayudar a la defensa a probar que su cliente no cometió fraude con cheques. Las pruebas más efectivas en estos casos son:

• Testigos cuyos testimonios demuestren que el acusado no actuó de mala fe ni intentó estafar al demandante. Puede ser un acompañante del acusado al momento de emitir o pagar con el cheque.
• Un documento o carnet de la empresa para la que trabaja que indique claramente que actuaba en su nombre al momento de pagar con el cheque o intentar cobrarlo.
• Autorización o permiso para emitir y modificar el contenido del cheque.
• Registros o asientos bancarios que certifiquen que al momento de emitir el cheque, la cuenta tenía fondos suficientes.

¿Si reintegro el dinero el juez desestimará el delito?

No. Pero sí podría lograr que el tribunal reduzca los cargos en su contra. Tampoco la admisión de haber elaborado y firmado un cheque que rebota no presentado, hará que un juez desestime los cargos.

¿Qué pasa si la persona no paga?

Si no cancela el monto total del cheque, los cargos adicionales y los costos de envío del correo, entonces deberá pagar:

• El monto total del cheque, menos los pagos parciales hechos por el emisor sobre la cantidad adeudada.
• Los cargos derivados por el servicio.
• Más los daños y perjuicios equivalentes al triple de esa cantidad, que no podrá ser inferior a $100 ni mayor a $1,500. 

Nota: Si la persona se responsabiliza por los daños triplicados, ya no será responsable de estos pagos. 

Por otra parte, el beneficiario podrá cobrar los cargos por servicio, la triplicación de los daños y los costos de envío por correo, solo si prueba que no hubo disputa de buena fe entre las partes. 

¿Tiene consecuencias migratorias ser acusado de fraude con cheques?

Sí. Bien sea que tenga un estatus legal o que esté buscando arreglar sus papeles, este delito comporta no solo penas de prisión y multas, sino la deportación de los Estados Unidos. 

Recuerde que también somos abogados de inmigración en Los Ángeles. Esto garantiza una defensa integral para usted o cualquier miembro de su familia en problemas.

¿Puedo eliminar los antecedentes penales por el delito de cheques sin fondos?

Sí. Para lograrlo deberá cumplir con varios requisitos exigidos por el tribunal:

• Completar exitosamente la libertad condicional. 
• Cumplir la pena en prisión la pena impuesta.

Si desea aprender más sobre este tema lea nuestro artículo especial sobre limpieza de antecedentes penales.

¿Dónde puedo denunciar una estafa con un cheque que rebota?

Si usted sospecha que ha sido víctima de una estafa con cheques falsos:

• Repórtelo de inmediato a cualquiera de estas instituciones gubernamentales:
  • Comisión Federal de Comercio.
  • Servicio de Inspección Postal de EE. UU. Si el cheque fue recibido por correo.
• Localice una agencia de protección al consumidor local o estatal. La NAAG ofrece una lista de los fiscales generales estatales.
• Presente una queja al Centro de Quejas de Delitos de Internet que dirigen el FBI y el National White-Collar Crime Center, conjuntamente.
• Llame a uno de nuestros abogados penalistas de Los Ángeles expertos en delitos de cheques sin fondos.

¿Cómo reportar un fraude directamente al FBI?

Los pasos para denunciar un fraude con cheques ante el FBI son los siguientes:

1. Busque en internet la oficina del FBI más cercana a usted. 
2. Seleccione la opción «Usa tu código postal» que se encuentra en la sección «Para saber qué oficina sirve a un área en particular». Escriba el código postal de su ciudad y haga clic en “Ir”. 
3. Cuando esté en la oficina específica, tome nota del número de teléfono que allí aparece y pida hablar con un Agente Especial a Cargo (SAC).
4. Diga que está llamando para reportar un fraude con cheques y proporcione sus datos personales:
   1. Nombre completo y dirección de contacto.
   2. Descripción del fraude. 
   3. Nombre completo, dirección y demás datos de la persona que lo cometió.
   4. Pruebas del delito denunciado.

Consejos para evitar estafas con cheques sin fondos en Estados Unidos

• Asegurarse de que el cheque emitido es de un banco real. Lo puede comprobar a través de la FDIC, que proporciona los nombres y ubicaciones de todos los bancos legítimos.
• Al llamar al banco es mejor no utilizar el número telefónico impreso en el cheque. Busque en Google o cualquier directorio bancario.
• A la hora de hacer este procedimiento, es conveniente considerar quién emitió el cheque.
• Solo a clientes con crédito, que pagan con cheque para ser cobrados en un plazo determinado, podría permitírselo. Eso sí, tener la previsión de que el cheque tenga la fecha actual. 
• No despachar mercancía pagada con cheques. A menos que el cheque sea del mismo banco del proveedor y pueda cobrarlo de inmediato. 
• Tenga en cuenta que los cheques sin fondos del mismo banco rebotan de inmediato al depositarlos. Mientras que los cheques de bancos diferentes al día siguiente. 
• Evitar en lo posible que los pagos se hagan con cheque. Es preferible solicitar una transferencia.
• El sistema financiero actual y la tecnología ofrecen formas de pago inmediatas en la actualidad. Cuando un comprador insiste en pagar con cheque y no con una transferencia, algo puede no estar bien.

Si está enfrentando cargos por emitir cheques sin fondos o ha sido víctima de este delito, llámenos ahora mismo. Contrate a los mejores abogados de delitos de cheques sin fondos de Los Ángeles para asegurarse la mejor defensa posible. Durante la primera consulta sin compromiso le diremos claramente cuáles son sus mejores opciones.